新加坡留学 | 新加坡金融牌照的种类及申请要求

　　新加坡虽然是个不大的岛国，但却拥有完善的金融体制，能让新加坡在风暴中屹立不动。所以众多金融机构、信托公司等最近几年都致力于申请新加坡金融管理局(MAS)的牌照。

　　新加坡资本市场服务实行牌照管理制度，也就是说一家公司只有向新加坡金融管理局申请并取得相关牌照后，方能开展相应的资本市场服务。

　　新加坡金融业牌照有很多种，申请不同业务类型牌照需要满足不同的条件。

　　一、新加坡CMS牌照

　　CMS牌照就是新加坡证券期货与基金管理牌照，也就是资产管理牌照，也称为资本市场服务牌照。

　　任何机构申请相关类别的业务必须先设立对应的经营实体，确保满足拟申请业务的财务、专业资质、组织结构、业务拓展计划及风险应对等方面的要求，填报对应的申请表格同时提交其他要求的材料。与证券、期货和基金管理有关的活动受《证券及期货法》管辖。 获批CMS牌照的机构有高盛集团(Goldman Sachs)，摩根士丹利(Morgan Stanley)，贝莱德集团(BlackRock , Inc.)等等。

　　新加坡CMS牌照的申请要求：

　　1、申请机构必须具备良好的市场声誉，并至少在最近五年内在新加坡资本市场或相关领域开展过相关业务。

　　2、申请机构及其子公司，或者关联公司在其母国拥有较好的实力。

　　3、申请机构需严格遵守其母国监管。

　　4、申请机构必须满足MAS的要求，MAS将会高效，公正、公平地履行其职责。

　　5、申请机构在新加坡必须设立实体办公地点。

　　6、申请机构主要从事的业务须是SF A规定的活动之一。

　　7、申请机构董事会至少要有2人或以上，其中至少有1人常驻在新加坡。

　　8、申请机构的CE O必须常驻新加坡。

　　牌照批准后可进行的9类业务：

　　1、证券交易;

　　2、期贷合约交易;

　　3、杠杆式外汇买;

　　4、公司财务顾问(咨询业务);

　　5、基金管理;

　　6、证券融资;

　　7、提供证券保管服务;

　　8、房地产投资信托管理;

　　9、信用评级服务。

　　二、新加坡信托牌照

　　新加坡信托受《新加坡受托人法案》管辖，由新加坡法律部管理。另外，新加坡还颁布了《信托公司法》，以规范受托人(信托服务公司)。根据信托公司法，从事以下业务的人士或公司需要申领信托牌照，除非被豁免：

　　1、提供与明示信托(E xpress Trust)设立有关的服务;

　　2、做为明示信托的受托人;

　　3、安排人选担任明示信托的受托人，或提供与明示信托有关的信托管理服务。

　　新加坡信托牌照的申请要求：

　　1、公司法律实体要求

　　信托业务牌照只会发给以下公司

　　(a)根据《公司法》成立的新加坡公司;或

　　(b)在新加坡从事业务的外国公司(信托业务申请人必须要设立一个在新加坡的实体机构)。

　　2、最低资本或合格资产

　　只有当申请人的实缴资本或合格资产(视情况而定)达到 25万新 币，才会获发信托营业执照。

　　3、常驻经理

　　该规例第8条规定持牌信托公司最少须有两名常驻经理。

　　所有常驻经理必须具备可接受的高等学历或专业资格。至少一 名常驻经理必须至少有5年相关工作经验。所有其他常驻经理 必须至少有3年相关工作经验。

　　4、能力和完整性

　　此外，申请人亦须符合下列规定：

　　a. 具备开展信托服务所需的能力和专业知识;和

　　b. 使MAS确信它将有效率、诚实和公平地履行其职责。

　　MAS在评估信托业务牌照申请时，会考虑以下其他因素：

　　1、申请人及其股东、常驻经理、董事是否适合;

　　2、申请人及其母公司或主要股东的过往成绩和管理经验;

　　3、具备符合《信托公司条例》的最低财务要求和专业责任保险要求的能力;

　　4、申请人的内部合规体系和申请流程是否健全;

　　5、商业模式/计划和预测以及相关的风险。

　　三、财务顾问牌照

　　从事《财务顾问法》规定的相关活动，公司必须持有FA牌照(财务顾问牌照)，豁免机构除外。

　　新加坡财务顾问牌照的申请要求：

　　1、申请机构、股东和董事均具有适当的专业资质。

　　2、申请机构及其母公司或主要股东具有管理经验、良好业绩和财务状况。

　　3、满足《财务顾问法》规定的最低财务要求和专业责任保险要求。

　　4、具备内部合规体系。

　　5、商业计划和预测。

　　6、公司还需任命以下人员：

　　*至少有2名董事，其中至少1名董事定居新加坡。

　　*CEO至少10年相关经验，其中至少5年管理经验，并定居在新加坡。

　　*至少3名全职新加坡员工，具有至少5年相关经验。